8 800 7777-458 меню
Скачать Образцы

Инструкция по налоговому вычету

Купили недвижимость

Если вы гражданин РФ и купили недвижимость на территории Российской Федерации, оплатили жилье, взяв ипотеку, либо своими собственными средствами, то вы имеете право на налоговый вычет по имуществу. Всего один раз за всю жизнь его можно получить от государства.

  • 2 000 000,00 руб. – это лимит вычета, то есть только с этой суммы вы вправе вернуть себе 13% НДФЛ уплаченного в бюджет.

        260 000,00 руб. – это 13% , это те деньги, которые есть возможность вернуть  назад.

 

Вы приобрели недвижимость в залог у банка (ипотека), тогда вы вправе вернуть уплаченные проценты:

  • 3 000 000,00 руб. – это лимит вычета по процентам, та сумма, с которой можно вернуть уплаченный НДФЛ в бюджет.

        290 000,00 руб. – это 13% от лимита по уплаченным процентам, те деньги, которые есть возможность вернуть  назад.

 

Если квартира была приобретена в браке, то оба супруга вправе получить такой вычет. А именно,  квартира – одна, а деньги в размере 260 000,00 руб. может получить каждый - и муж, и жена.

Чтобы получить вычет при приобретении квартиры, необходимы следующие документы:

  • выписка из Росреестра недвижимости, либо документ, который подтвердит право собственности на квартиру, либо Договор, подтверждающий, что вы имеете долю в строящемся объекте и акт приема-передачи к нему;
  • бумаги, которые могут подтвердить ваши оплаты;
  • годовая справка 2-НДФЛ за год, по которому завялятся вычет;
  • если вычет распределяется между супругами, то нужно заявление от каждого из них;
  • в случае, когда оплачена доля ребенка, нужно предоставить его свидетельство о рождении, если оплата была за супругу, то свидетельство о браке;
  • если деньги были внесены не вами, то на такую оплату необходима доверенность.

Далее заполняем Декларацию 3-НДФЛ. Если вы хотите получить вычет за прошлые годы, то для каждого года формируется отдельная Декларация. В случае, когда супруги покупают одну квартиру, то каждый из них составляет Декларацию на себя.

Декларацию по форме 3-НДФЛ физическое лицо подает в инспекцию, которая относится к месту его жительства. Совместно с ней он сдает бумаги (копии), описанные выше. Для возврата налога заполняете заявление с указанием банковских реквизитов, куда будет перечислен вычет.

Инспекция проверяет Декларацию в период до 3-х месяцев и если все правильно, в течение 1-го месяца возвращает денежные средства вам на банковский счет.

 

Вычет на лечение, лекарства и взносов по ДМС

  • 120 000,00 руб. на один год – это лимит вычета, то есть только с этой суммы вы сможете вернуть себе 13% НДФЛ уплаченного в бюджет.

        15 600,00 руб. в год – это 13% , та сумма, которую есть возможность получить назад.

 

 Условия, при которых можно вернуть этот вычет:

- затраты должны быть сделаны в том году, когда был оплачен налог НДФЛ

- вы потратились меньше, чем на 120 000,00 руб. за год и хотите перенести оставшуюся сумму вычета на следующий год, то так сделать нельзя, остаток не переноситься

- если было потрачено больше, чем на 120 000,00 руб. за год, то также, остаток невозмещенной суммы  нельзя будет перенести на следующий год

- в предел 120 000,00 руб. войдут затраты на медицинское страхование (добровольное), обучение (свое, ребенка), пенсионные взносы (негосударственные)

- вы являете гражданином Российской Федерации

- на дорогое лечение нет лимита по расходам, но оно должно содержаться в специальном перечне (Постановление Правительства Российской Федерации №201 от 19 марта 2001 года)

 

Бумаги, которые потребуются для возврата налога

 

при затратах на лекарства:

- рецепт от доктора на приобретенное лекарство

- бумаги, подтверждающие плату данных медикаментов

при оплате недорогостоящего лечения:

- договор и лицензия организации, которая оказала вам услуги

- справка для налоговой, о том что вы оплатили мед.услуги. Вы можете ее получить у организации, которая вам их оказала. Проверьте, чтобы код справки был «1».

при оплате дорогостоящего лечения:

- договор и лицензия организации, которая оказала вам услуги

- справка для налоговой, о том что вы оплатили мед.услуги. Вы можете ее получить у организации, которая вам их оказала. Проверьте, чтобы код справки был «2».

на медицинское страхование (добровольное):

- договор (контракт) и лицензия организации, оказавшая вам услугу

- бумаги, подтверждающие плату данных услуг

Декларацию по форме 3-НДФЛ физическое лицо подает в инспекцию, которая относится к месту его жительства. Совместно с ней он сдает бумаги (копии), описанные выше. Для возврата налога заполняете заявление с указание банковских реквизитов, куда будет перечислен вычет.

Инспекция проверяет Декларацию в период до 3-х месяцев и если все правильно, в течение 1-го месяца возвращает денежные средства вам на банковский счет.

 

Образование

  • 120 000,00 руб. на один год – это лимит вычета на собственную учебу (учебу брата или сестры), то есть только с этой суммы вы сможете возвратить себе НДФЛ 13% уплаченного государству. В этот предел войдут все стандартные вычеты, кроме возмещений на учебу детей.

       15 600,00 руб. в год – это 13% , та сумма, которую есть возможность получить назад.

 

  • 50 000,00 руб. на один год – это лимит вычета на учебу детей (собственных или подопечных), то есть только с этой суммы вы сможете вернуть себе 13% НДФЛ уплаченного в бюджет.

        6 500,00 руб. в год – это 13% , та сумма, которую есть возможность получить назад.

 

Срок, за который можно подать вычет – 3 года.

 

Бумаги, которые потребуются для возврата налога

 

на своё образование:

- договор (контракт) и лицензия с учреждением, которое оказывает образовательные услуги

- бумаги, подтверждающие плату данных услуг

на учебу своих детей (учебу брата или сестры)

- договор (контракт) и лицензия с учреждением, которое оказывает образовательные услуги

- бумаги, подтверждающие плату данных услуг

- свидетельство о рождении

- справка, подтверждающая очную форму обучения (если это не прописано в Договоре)

- документы, которые подтвердят, что вы являетесь родственниками (братом или сестрой)

Декларацию по форме 3-НДФЛ физическое лицо подает в инспекцию, которая относится к месту его жительства. Совместно с ней он сдает бумаги (копии), описанные выше. Для возврата налога заполняете заявление с указание банковских реквизитов, куда будет перечислен вычет.

Инспекция проверяет Декларацию в период до 3-х месяцев и если все правильно, в течение 1-го месяца возвращает денежные средства вам на банковский счет.

Вычет по расходам на добровольное пенсионное страхование, негосударственное пенсионное обеспечение страхование и добровольное страхование жизни

  • 120 000,00 руб. на один год – это лимит вычета, то есть только с этой суммы вы вправе возвратить НДФЛ 13% уплаченного государству. В этот предел войдут стандартные вычеты, кроме дорогого лечения, учебы детей.

        15 600,00 руб. в год – это 13% , те деньги, которые вы вправе вернуть себе.

 

Для возврата вычета по страхованию жизни у организации обязана быть лицензия и оформленный договор (контракт). Срок такого договора - не меньше 5 лет.

 

Бумаги, которые потребуются для возврата налога

- договор (контракт) и лицензия с компанией, которая предоставляет услуги

- бумаги, подтверждающие плату данных услуг

- если платили за детей, родителей и т.п., нужно предоставить документ, который подтвердит ваше родство.

Декларацию по форме 3-НДФЛ физическое лицо подает в инспекцию, которая относится к месту его жительства. Совместно с ней он сдает бумаги (копии), описанные выше. Для возврата налога заполняете заявление с указание банковских реквизитов, куда будет перечислен вычет.

Инспекция проверяет Декларацию в период до 3-х месяцев и если все правильно, в течение 1-го месяца возвращает денежные средства вам на банковский счет.

 

Вычет на детей (стандартный)

Положен тем, у кого есть на иждивении ребёнок (дети).

Данную выплату, вы смогли бы легко получать на своей работе, но если этого не происходит, то его можно отразить в Декларации по форме 3-НДФЛ.

У этого вычета есть лимит – когда ваши доходы (облагающиеся 13%) с начала года превзойдут  350 000,00 рублей (путем сложения сумм доходов всех месяцев), то в том месяце, когда это случиться, вы не будете иметь право на этот вычет

 

За каждый месяц можно получить вычет:

182,00 руб. в месяц к возврату на 1-го ребенка (1 400,00 руб. - лимит вычета)

182,00 руб. в месяц к возврату на 2-го ребенка (1 400,00 руб. - лимит вычета)

390,00 руб. в месяц к возврату на 3-го и каждого следующего ребенка (3 000,00 руб. - лимит вычета)

780,00 руб. в месяц к возврату приемным родителям на ребенка-инвалида (6 000,00 руб. - лимит вычета)

1 560,00 руб. в месяц к возврату на ребенка-инвалида (12 000,00 руб. - лимит вычета).

 

Бумаги, которые потребуются для возврата налога

- свидетельство о рождении ребенка

- для опекунов или приемных родителей, бумаги подтверждающие опекунство (усыновление (удочерение))

- справка об инвалидности (для детей-инвалидов)

Декларацию по форме 3-НДФЛ физическое лицо подает в инспекцию, которая относится к месту его жительства. Совместно с ней он сдает бумаги (копии), описанные выше. Для возврата налога заполняете заявление с указание банковских реквизитов, куда будет перечислен вычет.

Инспекция проверяет Декларацию в период до 3-х месяцев и если все правильно, в течение 1-го месяца возвращает денежные средства вам на банковский счет.

Рассчитатйе уплаченную сумму НДФЛ с нашим онлайн калькулятором.